Investir dans un CELI

L’épargne est enfin libre d’impôt!

Ebook

  • Quebec publishers

«Idée de génie.» «Cadeau du ciel.» «Petite révolution fiscale.» Pour parler
du compte d’épargne libre d’impôt, ou CELI, on n’a pas manqué de superlatifs.
Il est vrai que la surprise était de taille: pour une rare fois, le gouver -
nement laissait les contribuables souffler un peu. Mais pourquoi, deux ans
après l’arrivée de cet instrument d’épargne inespéré, nombre d’entre eux
hésitent-ils encore à y placer un maximum d’économies?

Premier guide en français consacré au sujet, Investir dans un CELI s’adresse
à toute personne qui en a plein le dos de voir ses revenus taxés deux fois.
L’ouvrage, qui évite soigneusement de perdre le lecteur dans un jargon
fiscal ou technique, explique très clairement les avantages et le bien-fondé
de ce nouveau mode d’épargne. Enrichi de stratégies de placement adaptées
à votre réalité, d’avis d’experts, d’exemples concrets et de mises en
situation qui favorisent la compréhension, il ne laisse planer aucun doute
sur les meilleures manières d’en faire usage.

Vous souhaitez vous enrichir? Misez sur le CELI. Bien plus qu’une tirelire, cet
abri fiscal est un atout inestimable à inclure impérativement dans votre
portefeuille.c

Table of contents

Table of contents
Couverture 1
Table des matières 11
Introduction 15
Chapitre 1 - 25 questions souvent posées au sujet du CELI 19
Chapitre 2- L'origine de l'épargne libre d'impôt 31
Le PEA : une soupe populaire en France 32
Les TESSA de 5 heures 33
Libre d’impôt ! Oui, nous le pouvons ! 34
Chapitre 3- Les abris fiscaux au Canada 37
Les paradis fiscaux 38
Les polices d’assurance vie comme abris fiscaux 40
Les actions accréditives 42
Les régimes d’épargne-actions 43
Les régimes de retraite 44
Le RRI 44
Les régimes particuliers 45
La pyramide des priorités financières 48
Chapitre 4- Les règles et les produits 53
Les retraits 57
Les dons 59
Au décès 60
Un CELI imposable 61
Les 10 plus grands mythes à propos du CELI 65
Chapitre 5 - Les produits autorisés 69
Prix Orange et Citron 71
L’offre CELI 74
Quelques recommandations 75
Alors, quoi choisir ? 81
Et si on a un horizon de placement de plus de 24 mois ? 83
Protéger son CELI 86
Comment éviter le pire 88
Comment l’assurance-dépôts protège-t-elle les comptes d’épargne libre d’impôt ? 88
Chapitre 6- Un panorama d’experts 91
Chapitre 7 - Des études de cas 115
Une jeune professionnelle ambitieuse 117
La première maison 118
Une maman en congé 119
Un couple en mi-carrière 120
Une infirmière veuve 122
Un couple proche de la retraite 123
Un chômeur épargné 124
Un rentier satisfait 125
Diverses circonstances, divers avantages 125
Spécialement pour les aînés 127
Rappel sur le Supplément de revenu garanti (SRG) 128
Chapitre 8 - Un CELI sur mesure 131
5 portefeuilles pour 5 personnalités 133
Spéculation et CELI 139
Chapitre 9 - S'enrichir à l'abri de l'impôt 143
Attention aux pièges 143
Un nouvel axe dans la planification 145
Les catégories d’actions 151
Les avantages clés des fonds en catégorie fiscale 152
Le CELI et les dépôts périodiques 153
D’autres bonnes idées 154
Chapitre 10 - Dans ma boule de cristal 157
Les tendances lourdes 157
Le compte d’épargne libre d’impôt collectif 158
Un CELI gouvernemental 160
Un CELI ultra-compétitif 161
Pour et contre le CELI 162
Trop beau pour durer ? 170
Lexique 173
Notes 179
Références bibliographiques 181
Couverture arrière 186

Complements